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Faut-il investir son argent dans les valeurs de croissance avec un effet de levier ?

Récemment un membre de Retraite Dorée qui avait lu l’article invité « Investissement en bourse : comment débuter avec de petites sommes » m’a demandé s’il était pertinent d’investir son argent dans les valeurs de croissance avec un effet de levier. Je réponds à cette interrogation ici même, allez !

comment acheter des actionsL’effet de levier à long terme ?

Savoir comment investir son argent est une compétence utile, mais avant d’aller plus loin nous devons nous pencher sur les éléments du problème : l’effet de levier et l’investissement.

 

Investir son argent

 

Placer son argent se situe dans le long terme. On joue avec le temps. Investir son argent consiste à trouver le bon véhicule et y être fidèle pendant des années.

La bourse est un bon support de placement car elle a prouvé son aptitude à créer du rendement sur le long terme malgré toutes les crises financières. En plus, la bourse est l’endroit qui rassemble les meilleures entreprises du monde. Et une entreprise crée de la valeur !

Les actionnaires de Microsoft ou Apple en savent quelque chose.

 

L’effet de levier

 

Commençons par définir ce qu’est l’effet de levier.

L’effet de levier c’est la possibilité qu’offrent certains produits de jouer en bourse avec plus d’argent que l’on a sur son compte de trading chez le broker.

Concrètement, soit on achète un droit, soit on se fait prêter l’argent.

Dans l’article ci-dessus il était question d’emprunter pour investir.

 

Quand on utilise l’effet de levier, les gains sont multipliés. Mais les pertes aussi !

 

Et pour utiliser l’effet de levier pour investir son argent il faut utiliser un des produits financiers suivants :

  • options (calls, puts)
  • warrants
  • trackers leverage
  • CFD
  • Forex
  • futures
  • bons divers.

 

Les valeurs de croissance

 

Une valeur de croissance est une action qui, pour faire court, ne cesse de s’apprécier dans le temps.

Un action de croissance correspond à une société qui est une machine à cash. En général il faut se pencher sur les comptes de résultat et les bilans pour déterminer si elle en est une ou pas, comme a toujours fait Warren Buffett.

 

Cependant, nul besoin de devenir analyste financier : il suffit de regarder le graphique historique des cours de bourse sur le long terme.

 

Quand on cherche comment investir son argent les valeurs de croissance sont un bon choix. Autant pour placer son argent que pour faire du swing trading.

 

Faut-il utiliser l’effet de levier avec les valeurs de croissance ?

 

Tout d’abord il faut se poser la question de l’utilité de l’effet de levier.

 

De l’utilité de l’effet de levier

 

L’effet de levier s’impose quand le produit négocié l’utilise de par sa nature. C’est le cas des CFD, des options, des futures, du Forex.

Dans ce cas son petit plus c’est de permettre d’utiliser ces produits alors qu’on n’a pas l’argent nécessaire.

Sinon, l’effet de levier sert à gagner (ou perdre) plus.

 

Le principal atout de l’investisseur

 

Par ailleurs, le principal allié de celui qui veut investir son argent c’est le temps.

La bourse et les marchés financiers sont volatiles. Mêmes les valeurs de croissance peuvent être secouées quand le marché est traversée d’une crainte irrationnelle.

Les corrections de 30% sont possibles !

 

D’autre part on ne peut pas, quand on gère un gros portefeuille, acheter et revendre souvent. Cela génère des frais et des impôts, et surtout un manque à gagner car on ne rachète jamais vraiment aussi bas que ce que l’on a vendu.

 

Le temps permet de lisser les soubresauts des marchés. Être patient, ne pas regarder les cours de bourse tous les jours permet de profiter du biais haussier naturel des valeurs de croissance.

 

Effet de levier ou temps, il faut choisir

 

Comment placer de l’argent avec l’effet de levier ? Un placement c’est du long terme. On compte sur le temps pour porter ses fruits.

Or, le temps joue contre l’effet de levier. En effet, l’effet de levier se paie en général :

  • soit par des intérêts à payer (CFD, emprunt), intérêts que l’on ne peut généralement pas déduire de nos gains
  • soit par une dépréciation (la fameuse valeur temps des options).

 

L’utilisation de l’effet de levier a donc un coût : soit de forts intérêts (sur le Forex certaines paires sont plombées par un taux d’intérêt élevé), soit une perte en valeur temps (et, ce, même si le sous-jacent ne bouge pas d’un poil).

 

Effet de levier = danger

 

Comme on investit avec plus d’argent quand on utilise l’effet de levier, il convient de faire attention aux inévitables corrections (en général dues au marché pour les valeurs de croissance).

L’effet de levier est dangereux en période de krach.

Si l’on s’expose avec un effet de levier sur le long terme le risque augmente. Or la réduction du risque si l’on veut investir son argent en bourse est une condition nécessaire.

 

Corollaire

 

Le corollaire d’investir à long terme c’est : « est-ce que l’on a bien choisi l’action ? ». Est-ce une vraie valeur de croissance ?

Parfois on appelle valeur de croissance une valeur qui montre une belle tendance sur 2 ans. Cela ne suffit pas.
Dans le doute abstiens-toi.

 

Comment investir son argent sur une valeur de croissance ?

 

Alors, que faire ?

 

On ne parle que des gagnants

 

Le web pullule d’histoires de personnes qui ont acheté 10 000 dollars d’une action qui a gagné 1000%. Mais attention ! On ne parle que des vainqueurs !

 

Et on oublie tous ces types qui ont perdu une partie de leurs économies en misant tout sur une seule valeur.

 

Placer ses sous en bourse ce n’est pas comme au casino

 

Savoir comment placer son argent en bourse ce n’est pas faire comme au casino ou à hippodrome. On ne place pas tout sur Essilor dans la quarante-deuxième !

 

Le cygne noir

 

Même si Essilor a prouvé jusqu’ici ses qualité, rien ne garantit que cela va continuer.

 

Jusqu’au XIXe siècle TOUT le MONDE en Europe tenait pour absolu que TOUS les cygnes étaient blancs.

 

Jusqu’au jour où un cygne noir fut aperçu. C’était improbable. Pourtant il venait d’être introduit en Europe.

 

On sous-estime toujours la puissance de l’imprévisible.

 

Le rythme prudentiel

 

Si vous me demandez comment investir son argent dans les valeurs de croissance, je vous répondrai qu’il faut y aller petit à petit.

Utilisez une méthode progressive.

 

Diversifiez-vous et, surtout, ne mettez pas un gros paquet d’un coup.

 

Par contre, renforcez vos positions régulièrement en fonction de vos rentrées d’argent, si possible après une crise.

 

 

Est-ce que c’est ce que vous faites ?

 
Image : scottchan / FreeDigitalPhotos.net

Comments ( 2 )

  1. ReplyAlex de la bourse à LT
    Bonjour Michel, Personnellement, pendant les périodes de crise, je préfère faire une pause et accumuler mon compte espèces pour être blinder lorsque la tendance de fond revient à la hausse. L'effet de levier est un facteur de stress supplémentaire, alors je ne l'utilise pas. La Bourse est suffisamment excitante sans en rajouter une dose. Alex Alex de la bourse à LT Article récent : 3 unités de temps MAJEURES pour investir en BourseMy Profile
    • ReplyMichel
      Je suis d'accord. L'effet de levier sur le long terme c'est dangereux.

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