Comment réagir face à la crise économique et financière ?

Comment réagir face à la crise économique et financière qui débute ? Les marchés financiers plongent. La dette explose. Les économies sont à l’arrêt. La situation est pire qu’en 2008. Comment doit-on réagir à cette crise ? Voici quelques pistes.

Bilan de la situation

Les marchés financiers ont plongé. L’économie est à l’arrêt. C’est une atmosphère de fin du monde. On n’a jamais vu ça. Non seulement sur les indices boursiers, mais aussi dans la vie réelle.

Je pense que cette crise va perdurer.

Le problème

Il y a un BIG problème. On avait bien les obligations qui progressaient, l’or qui montaient. Mais en ces derniers temps, tout baisse. Même les cryptos qui auraient dû être un refuge. Ou l’or !

On va donc vers une grosse et longue crise économique et financière

On se dirige vers un 2008 en plus fort et plus long. Il y aura des faillites d’entreprises. Notamment les sociétés exploitant le gaz de schiste. Et sans doute des faillites de banques.

Le krach en cours pourrait fort bien se prolonger. Quand les marchés vont découvrir que les USA doivent être cloîtrés comme la France actuellement, les indices vont plonger de chez plonger.

Ce n’est pas 50% de baisse qui peuvent survenir, mais pourquoi pas 89% comme en 1929 :

Que faut-il faire ? Comment réagir face à la crise ?

Attendre…

Il est très important d’attendre avant de revenir en bourse. La crise économique va durer plusieurs mois. Et elle n’est pas encore là. Enfin, le contrecoup du coronavirus n’est pas encore là.

Mais une chose est sûre…

Il n’y a plus de pièces pour continuer de faire tourner le jukebox.

Alors, comment réagir face à la crise économique et financière ?

Premièrement il faut reporter ses envies d’acheter des actions. Il faut attendre.

Ma théorie du trading de « creux » développée dans ma formation GAgner en Bourse Inévitablement. vous aidera à savoir quand les marchés auront terminé de baisser.

Actions défensives

En attendant, voici quelques actions défensives qui résistent bien à cette crise : CCI, AMT, AWK, DLR, SUI, TMUS, GIS, K, KMB, PG, GSK, RHHBY, Sanofi.

ETF bear

Suite au rebond de 10% de la bourse US vendredi soir, lundi sera peut-être en hausse. Mais pour l’instant on reste dans un canal baissier.

Si dans les jours qui suivent le rebond ne se confirme pas, on pourra acheter des ETF bear comme le BX4.

Il est très cher (haut) mais, si la tendance baissière venait à continuer, ce serait une aide certaine.

Rappel : un ETF bear comme le BX4 évolue inversement au cours des indices.

Options ?

Pour ceux qui peuvent, l’achat de put est une solution possible. Acheter des puts à échéances lointaines et à faible coût. La volatilité implicite est élevée, donc le coût est élevé. Mais si la baisse est forte, il s’appréciera malgré la baisse de la valeur temps.

Le problème avec les options c’est la perte de valeur avec le temps. Et aussi que lorsqu’une crise est commencée, la volatilité implicite est élevée. Par conséquent le prix de l’option est aussi élevée. Il reste moins de marge de progression.

Aussi, le BX4 ou des CFDs sont peut-être plus intéressants…

L’avantage des options c’est qu’on ne risque que la prime et, par contre, l’élasticité démultiplie les gains.

Degiro et IB sont des brokers permettant d’utiliser les options.

Protégez vos économies

Comme je l’ai expliqué dans la formation gratuite pour protéger votre argent, agissez pour protéger votre épargne.

Achetez de l’or

Achetez de l’or, achetez des ETF sur l’or voire des actions de minières comme HMY ou RIO.

J’ai trouvé un partenaire sûr pour acheter de l’or : plusieurs agences physiques en France, possibilité de conserver votre or dans des lieux sûrs (coffres en Suisse).

Il faut profiter de la chute de l’or récente pour transformer une partie de ses liquidités en métal jaune.

L’immobilier ?

Je ne crois pas qu’il faille risque d’investir dans l’immobilier en Europe. Pour moi ce continent est fichu.

Comment réagir face à la crise économique et financière : plusieurs problèmes

En fait il y a plusieurs problèmes :

• Garder ses économies pendant la tourmente.
• Faire fructifier ses économies.
• Se rendre disponible pour partir s’il le faut…

Cela dépend de la situation de chacun. Avoir des actions protège de la faillite d’une banque. Mais expose au risque de chute des marchés. Inversement, avoir des liquidités pour trader en intraday est sûr car on ne subit pas les gaps baissiers à l’ouverture mais expose aux faillites de banques.

Pas évident ! Et puis, quand les marchés s’effondrent on est toujours moralement au fond du trou. Il faut laisser passer l’orage. Se préparer. Apprendre. Ce qui ne tue pas rend plus fort !

Apprenez :

• Le bricolage.
• La permaculture.
• Le survivalisme.

Fuyez les villes et les banques.

N’engraissez pas les grands groupes industriels. Déconnectez-vous de la TV, des médias, même du cinéma.

Et si cela n’est pas si pire que cela, votre compréhension des marchés financiers vous permettra de tirer vos marrons du feu.

Ma formation au trading et à l’investissement GABI est donc plus d’actualité que jamais :

• Pour savoir quand la crise financière est terminée.
• Pour identifier les cycles : les hauts et les bas.

Voici donc comment réagir face à la crise économique et financière.

Image : canva