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Investir sur le long terme en AUTOMATIQUE et sans ordinateur

Investir sur le long terme en AUTOMATIQUE est totalement adapté aux investisseurs pressés. Si vous ne pouvez pas consacrer du temps à la bourse… Si vous n’avez pas les compétences pour investir. Dans ce post je vous donne les clés pour investir en automatique même sans compétences. Et même sans ordinateur.

Investir en bourse à long terme automatiquement sans ordinateur

Pourquoi investir sur le long terme en automatique ?

Tout d’abord, certaines personnes aimeraient bien investir. Mais elles n’ont ni les compétences, ni le temps pour le faire. En effet, investir sur les marchés boursiers et financiers, nécessite d’avoir certaines connaissances et compétences. Et ce n’est pas donné à tout le monde.

Pourtant, il est possible de gagner de l’argent sans s’occuper de rien.

Est-il facile d’investir sur le long terme en automatique ?

Ensuite, on peut se demander s’il est facile de le faire. Il y a deux problèmes avec l’investissement long terme automatique :

  • Comment automatiser l’investissement sans avoir à intervenir ?
  • Quels actifs acheter pour cet investissement long terme ?

Des solutions pour l’investissement long terme en automatique

Ainsi, dans ce post, je vais vous expliquer :

  • quel outil utiliser pour investir sans avoir à être présent devant son ordinateur ; et même, ne pas avoir à utiliser d’ordinateur
  • quels produits acheter pour vos investissements pour que vous n’ayez même pas à réfléchir.

Cet article en vidéo

Avant d’aller plus loin, vous pouvez voir cet article en vidéo.

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Investir sur le long terme en automatique : l’outil

Par conséquent, il faut un moyen, un outil, pour passer des ordres d’achat automatiquement sans que l’on soit présent. Et cet outil existe.

En effet, le « nouveau » broker TradeRepublic permet de créer des plans d’investissement automatiques. Ce courtier localisé en Allemagne sera notre principal outil pour investir sur le long terme en automatique.

Ainsi, vous pouvez, si cela vous intéresse, utiliser mon lien d’inscription :
cliquez ici. En effet, c’est avantageux puisqu’il y a une récompense à la clé.

Présentation de TradeRepublic

Donc, ce courtier est une fintech qui a plusieurs avantages :

  • simplifier l’investissement
  • offrir une IHM simple
  • fonctionner prioritairement sur une application mobile
  • automatiser l’investissement via la possibilité de plan d’investissement sur des actions et ETF.

IHM très simple

Premièrement, l’IHM du broker est très simple. 3 menus :

  • Portefeuille
  • Gestion des ordres (votre carnet d’ordres)
  • Profil

Et un champ de recherche. Cherchons « Air Liquide ».

traderepublic investissement IHM
Recherche d’un investissement sur TradeRepublic

Après avoir recherché une action ou un ETF, vous obtenez un graphique léger et quelques informations fondamentales, notamment les dividendes, ou le Quick Ratio ou l’EBITDA .

Vous l’avez compris, on est loin du client lourd d’InteractiveBrokers. Mais ce n’est pas ce qui nous intéresse ici.

Investissement sans ordinateur

TradeRepublic est natif application mobile. Les captures d’écrans que je vais vous présenter sont spécifiques webapp PC, pour des raisons de facilité de capture d’écran. Mais vous pouvez utiliser l’appli mobile uniquement.

Comment créer un plan d’investissement long terme dans TradeRepublic ?

Maintenant, passons au plus important. Notre façon de mettre en place des investissements sur le long terme en automatique.

Ainsi, sur la droite de la capture d’écran ci-dessus vous pouvez voir un formulaire de passage d’ordre. Ce n’est pas ce que nous allons utiliser. L’achat direct présente en effet 3 inconvénients :

  • Les frais sont un peu plus élevés.
  • Il n’y a pas de fractionnement.
  • On ne peut pas automatiser les achats.

Fractionnement : qu’est-ce que c’est et quelle importance dans l’automatisation de l’investissement long terme en bourse ?

Effectivement, la plupart des brokers n’offrent pas le fractionnement des actions. Mais le fractionnement, c’est quoi ?

Ainsi, une action qui vaut 2800 euros coûtera à l’achat… 2800 euros et plus avec les frais de trading. Pour faire du trading sur cette valeur il faudra avoir cet argent.

Mais dans le cadre du Dollar Cost Averaging, on se fixe comme objectif d’investir régulièrement une même somme d’argent. Par exemple, 500 euros tous les mois. Comment faire car cela ne permet même pas d’acheter une action ?

Le fractionnement permet justement d’acheter une fraction d’action. Ici, 0,18 action.

Comment mettre en place un plan d’investissement avec fractionnement

Par conséquent, ce mode d’achat n’est pas celui qu’il nous faut. Dans l’IHM de TradeRepublic, descendez un tout petit peu… Vous arrivez à ce formulaire :

Création d’un plan d’investissement en automatique

L’achat en automatique se fait via les plans d’investissement dans TradeRepublic.

Cliquez sur le bouton. On vous demande ensuite la fréquence.

traderepublic plan investissement frequence
Fréquence du plan d’investissement

Choisissez donc une fréquence. Puis cliquez sur « Suivant ».

Ensuite, il faut indiquer une date dans le mois. L’un ou l’autre des choix, c’est pareil à mon avis. C’est plus par rapport à vos virements pour alimenter le compte (on en reparle après). Appuyez sur « Suivant ».

traderepublic plan investissement montant
Choix du montant à investir.

L’écran suivant (ci-dessus), vous demande le montant. Au suivant !

traderepublic plan-investissement recapitulatif
Récapitulatif du plan d’investissement

Puis, le dernier écran est un récapitulatif. Ainsi, vous n’avez plus qu’à cliquer pour accepter.

Voilà, votre plan d’investissement sur le long terme en automatique est prêt.

Comment arrêter un plan d’investissement

Un plan d’investissement peut être arrêté à tout moment dans le menu « Gestion des ordres ».

Comment alimenter votre compte TradeRepublic

Enfin, votre compte TradeRepublic peut être alimenté par virement SEPA ou carte bancaire. Pour investir sur le long terme en automatique, je vous conseille de mettre en place depuis votre banque un virement SEPA mensuel. Comme cela, vous n’aurez plus rien à faire.

Il vous suffira de bien prendre en compte la somme de vos plans pour garantir que votre compte TradeRepublic soit toujours suffisant pour vos plans.

Passons maintenant aux actifs à acheter.

Quels actifs acheter pour investir sur le long terme en automatique ?

Tout d’abord, il est important de comprendre pourquoi il faut se poser la question des actifs à acheter.

En effet, comme nous voulons investir en automatique, il faut choisir des actions « sûres » pour lesquelles il n’est pas besoin de pratiquer :

  • une analyse fondamentale
  • ou une analyse technique chaque mois.

Donc, c’est là qu’intervient ma petite liste d’actions. Elle n’est pas exhaustive mais suffit à initier un portefeuille long terme.

Actions françaises pour investir sur le long terme en automatique

Tout d’abord, ce qui va sans doute plus vous intéresser, les actions françaises. Malheureusement, TradeRepublic ne propose pas de PEA.

Mais, d’un autre côté, cela veut dire que vous pouvez aussi investir sur les actions US dans le même CTO. En effet, les valeurs US nous apportent de nombreuses options pour investir sur le long terme en automatique.

Ainsi, sans plus attendre, voici les actions françaises de bon père de famille :

  • Air Liquide
  • Sanofi
  • L’Oréal
  • LVMH
  • Schneider Electric

D’autres valeurs moins « bon père de famille » mais intéressantes car à fort dividende et/ou peu impactées par le marché :

  • ABC Arbitrage
  • Foncière Inéa (SIIC à potentiel d’après moi)
  • HitechPro
  • Piscines Desjoyaux
  • Viel & Cie

Les actions US pour investir sur le long terme

Alors là, il y a pléthore d’actions US sur le Nasdaq et le NYSE qui pourraient nous intéresser. Par conséquent, j’ai dû faire des choix.

Voici les titres retenus (ni exhaustif, ni définitif) par ordre alphabétique :

  • Certaines GAFAM comme Amazon, Microsoft, Google
  • American Tower Corporation
  • Coke
  • Crown Castle
  • Dorchester Minerals
  • Johnson & Johnson
  • KO
  • Pepsico
  • Realty Income
  • Rio Tinto

Pour finir, cette liste est très courte. Mais cela suffit à constituer un portefeuille d’investissement long terme automatique.

Comment se constituer un portefeuille d’investissement long terme

Enfin, combien d’actions devez-vous acheter ? Investir sur 7 lignes (titres différents) est un bon début. Un maximum de 15. Il ne faut pas trop se disperser, mais avoir un bon compromis entre trop peu de diversification et trop de dispersion.

Cependant, on peut dire que sur des valeurs de qualité, il est bon d’en avoir un maximum. Cependant, n’oublions pas que nous ne voulons pas passer de temps à gérer nos investissements et donc notre portefeuille de valeurs boursières.

Ainsi, optimiser le choix des valeurs relève de la gestion de portefeuille. Ce n’est pas compatible avec notre objectif d’investissement sur le long terme automatique.

Gérer la fiscalité de TradeRepublic

TradeRepublic est un Compte Titre Ordinaire étranger. Vous devez dons le déclarer grâce au formulaire 3916bis. Les revenus doivent être déclarés également de façon spécifique. J’ai publié un dossier complet sur le sujet ici.

Pourquoi devriez-vous investir automatiquement même si vous êtes expérimenté ?

Finalement, même si vous êtes expérimenté, vous avez plusieurs avantages à investir sur le long terme en automatique :

  • il est parfois difficile de prendre des décisions et de se décider à acheter.
  • Cela vous libère pour des investissements ou des trades à plus forte valeur ajoutée.
  • Vous profitez, sur une partie de votre capital des performances à long terme des bluechips.
  • C’est quand même moins risqué que le trading automatique sur le Forex.

Enfin, qui refuserait de gagner de l’argent en bourse sans rien avoir à faire !?

Profitez de mon lien pour bien démarrer avec TradeRepublic : cliquez ici.

Merci à vous.


 


Illustrations : canva

Comments ( 2 )

  1. ReplyJulien BIVI
    Bonjour Michel, C'est une stratégie d'investissement très intéressante en DCA. De plus, avec cette méthode, les émotions n’interfèrent pas sur l'ouverture de la position car elle se fait automatiquement. Comme vous le dites, il est intéressant d'automatiser une partie de ses investissements long terme. De cette manière nous pouvons nous concentrer sur le day trading. Merci pour cet article qui permet de gagner du temps tous les mois Julien BIVI Article récent : Crowdfunding immobilier : mon retour d’expérienceMy Profile
    • ReplyMichel
      Vous avez tout dit ! Merci de votre commentaire. Cependant, c'est loin d'être la méthode la plus rapide pour se constituer rapidement un gros capital : https://youtu.be/wfO9E5MHkUQ

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